Il mercato globale della finanza al consumo è stato valutato 1221 miliardi di USD nel 2022 e si prevede che crescerà a un CAGR del 7,16% fino al 2028 a causa della crescente domanda di consumi basati sul credito, dell'aumento dei redditi disponibili e della forte crescita economica. Questo settore sta assistendo all'ingresso e alla crescita di molte nuove aziende, tra cui importanti finanziatori peer-to-peer e attori completamente digitali.
Gli stili di vita e le condizioni finanziarie dei consumatori stanno cambiando rapidamente, il che guida il business della finanza al consumo. Si ritiene che uno dei settori più coordinati e sviluppati al mondo sia la finanza al consumo. La finanza al consumo è aumentata costantemente a seguito della continua crescita demografica e dell'espansione economica. Inoltre, si prevede che la rapida elaborazione delle richieste di prestito da parte di numerose banche pubbliche e private o istituti finanziari, nonché la semplice disponibilità di vari prestiti, tra cui prestiti per la casa, prestiti per veicoli e prestiti scolastici, sosterranno l'espansione del mercato globale della finanza al consumo.
La pandemia di COVID-19 ha rallentato l'espansione economica complessiva della nazione. Anche il mercato della finanza al consumo è stato influenzato dalla crisi economica. La spesa dei consumatori in tutte le categorie di prestiti, come prestiti personali e prestiti durevoli al consumo, è stata significativamente colpita da problemi come perdite di posti di lavoro, riduzioni salariali e preoccupazioni per il futuro, che hanno ulteriormente ostacolato l'espansione del settore della finanza al consumo globale durante quel periodo. Come principale scelta sicura e accessibile per i clienti durante il blocco, le opzioni online hanno segnalato un crescente utilizzo dei servizi finanziari.
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Tassi di interesse accessibili alimentano la crescita del mercato
I bassi tassi di interesse stimolano l'economia consentendo a più persone di ottenere credito. Poiché prendere in prestito è meno costoso quando i tassi di interesse sono più bassi, i consumatori possono spendere e investire più liberamente. Inoltre, il costo del prestito di denaro è significativamente influenzato nel tempo dai tassi di interesse. Quando il tasso di interesse è più basso, le persone sono più propense a prendere in prestito denaro per pagare beni costosi come case o automobili. I clienti hanno più soldi da spendere quando i tassi di interesse sono più bassi, il che può portare a un aumento dei consumi in tutta l'economia. Pertanto, si prevede che questo fattore alimenterà ulteriormente la crescita del mercato della finanza al consumo durante il periodo previsto.
L'aumento del Digital Banking guida la crescita del mercato
Il Digital Banking è prosperato in più mercati, nonostante il fatto che questa tendenza differisca notevolmente. Circa il 10-15 percento dei consumatori nel Regno Unito e negli Stati Uniti è più interessato al Digital Banking ora di quanto non lo fosse prima dello scoppio del COVID-19. La percentuale di consumatori "più interessati" variava dal 30 al 40% in Grecia, Indonesia, Messico e Singapore. Il concetto di Digital Banking sta guadagnando ampia popolarità tra i consumatori grazie ai vantaggi che offre. Utilizzando questo approccio, le persone possono risparmiare tempo e denaro sui trasporti. Inoltre, gli utenti possono accedere ai servizi finanziari al consumo tramite EMI (rata mensile equivalente) con le attività finanziarie di loro scelta con l'ausilio del digital banking. Pertanto, si prevede che il digital banking contribuirà in modo significativo alla crescita complessiva del mercato finanziario al consumo in tutto il mondo durante il periodo di previsione.
Strategie di marketing in crescita che favoriscono la crescita del mercato
Per attrarre una base di consumatori sostanziale e distinguersi dalle aziende concorrenti, molte aziende scelgono strategie di marketing insolite e all'avanguardia. Big data e automazione vengono utilizzati da varie aziende per raggiungere una base di consumatori considerevole. I big data possono aiutare i marchi a raggiungere clienti specifici per un servizio clienti aggiuntivo o un'educazione finanziaria digitale perché possono aiutarli a identificare e offrire servizi prima o dopo che siano necessari. Ad esempio, possono identificare le persone che probabilmente hanno bisogno di una pre-approvazione per un prestito e stanno risparmiando per un acquisto importante. Pertanto, nuove e uniche tattiche di marketing stimoleranno la crescita del mercato dei finanziamenti al consumo in tutto il mondo a un ritmo più elevato.
Segmentazione del mercato
Il mercato globale dei finanziamenti al consumo è segmentato in base a tipo, tipo di prodotto finanziario garantito, tipo di prodotto finanziario non garantito, regione e panorama competitivo. In base al tipo di prodotto finanziario garantito, il mercato è frammentato in prestiti immobiliari, prestiti auto e prestiti ipotecari e altri. In base al tipo di prodotto finanziario garantito, il mercato è suddiviso in prestiti personali, carte di credito, prestiti per la ristrutturazione della casa, prestiti per l'istruzione e altri.
Profili aziendali
Citigroup Inc., JPMorgan Chase & Co., Wells Fargo & Company, Bank of America Corporation, American Express Company, HSBC Holdings plc, Industrial and Commercial Bank of China, US Bancorp, BNP Paribas e TD Bank, NA sono tra i principali attori del mercato globale dei finanziamenti al consumo. Si prevede che la concorrenza crescerà a un ritmo significativo nei prossimi anni a causa del crescente numero di piattaforme di finanza al consumo online, poiché è necessario che queste aziende attraggano sempre più partner commerciali.
| Attributo | Dettagli |
| Valore delle dimensioni del mercato nel 2022 | 1221,38 miliardi di USD |
| Previsione dei ricavi nel 2028 | 1839,26 miliardi di USD |
| Tasso di crescita | 7,16% |
| Anno base | 2022 |
| Anni storici | 2018 – 2021 |
| Anno stimato | 2023 |
| Periodo di previsione | 2024 – 2028 |
| Unità quantitative | Ricavi in miliardi di USD e CAGR per il 2018-2022 e il 2023-2028 |
| Copertura del report | Previsione dei ricavi, quota aziendale, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | Tipo Tipo di prodotto finanziario garantito Tipo di prodotto finanziario non garantito Regione Società |
| Ambito regionale | Nord America, Europa, Asia-Pacifico, Sud America e Medio Oriente e Africa |
| Ambito nazionale | Stati Uniti; Canada; Messico; Cina; India; Giappone; Corea del Sud; Australia; Regno Unito; Germania; Francia; Italia; Spagna; Brasile; Argentina; Colombia; Emirati Arabi Uniti; Sudafrica; Kuwait; Arabia Saudita |
| Aziende chiave profilate | Citigroup Inc., JPMorgan Chase & Co., Wells Fargo & Azienda, Bank of America Corporation, American Express Company, HSBC Holdings plc, Industrial and Commercial Bank of China, US Bancorp, BNP Paribas, TD Bank, NA |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report del 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica di paese, regione e ambito del segmento. |
| Prezzi e opzioni di acquisto | Approfitta delle opzioni di acquisto personalizzate per soddisfare le tue specifiche esigenze di ricerca. Esplora le opzioni di acquisto |
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